违规做生意、兼职典范案例
一、警示案例
案例一： 2022 年 7 月 22 日 ，北京银保监局挂出的一份行政处分 信息显示 ，中信信托因三项违规被给予 130 万元� ？� ，其时 任员工李 X 被给予榨取终身从事银行业事情的行政处分。 2021 年年头 ，中信集团官网公示李 X 严重违纪违法被开除党 籍的新闻。经查 ，李 X 损失理想信心 ，背弃初心使命 ，恒久 以“营业干部”自居 ，遗忘党员身份 ，违规收支私人会所 ， 接受可能影响公正执行公务的宴请 ；不按划定报告小我私家有关 事项 ，违规获取国（境）外永世居留资格 ；违规从事营利活 动 ，做生意办企业 ，拥有非上市公司股份 ；生涯侵蚀蜕化 ；将 金融资源作为谋取小我私家利益的筹码 ，不法收受巨额财物 ；违 反国家划定发放贷款 ，给国有资产造成重大损失。
案例二： 厉某系 XX 银行湖北谷城支行案例一行长 ，同时在外承 包谋划陶瓷厂。2016 下半年 ，因陶瓷厂谋划亏损 ，厉某遂利行长身份向谷城县多家中小企业主及小额贷款公司以高息 乞贷等方法筹集资金 ，涉嫌伪造《理工业品认购条约》 ，向 他人许诺高息销售理工业品 ，还以该银行名义为民间借贷提 供担保。2018 年底 ，陶瓷产品大宗积压 ，资金链断裂 ，涉及 资金高达 1.2 亿元。厉某潜逃后被警方抓获。
案件三：杜某系 XX 银行聊城分行客户司理。2015 年 ，该行内部检查发明杜某自 2014 年 10 月 15 日起担当 XX 纺织 有限公司的法定代表人。2015 年 6 月 2 日 ，该行以内部关规 章制度给予杜某扫除劳动条约处置惩罚。杜某随后依次向聊都会 劳感人事仲裁委员会请仲裁、向聊都会东昌府区人民法院起 诉、向聊都会中级人民法院起诉,请求作废该行扫除劳动合 同的处置惩罚决议 ，但均被驳回 ，维持原判。
二、启示
《银监会办公厅关于进一步增强银行营业和员工行为治理的通知》(银监办发职”〔2014〕57 号)第二条划定 ，“商业银行应建设健全笼罩种种员工的全员治理制度 ，将银 行员工不得加入民间借贷、不得充当资金掮客、不得做生意办 企业、不得在工商企业兼职作为内部治理制度的主要内容”《中国银保监会办公厅关于一连深入做好银行机构“内控合规治理建设年”有关事情的通知》（银保监办发〔2021〕123 号）第四条要求 ，“金融机构要狠抓职员治理 ，强化常态化异常行为监测排查。不少银行机构运用智能化、网格化手段增强员工行为的细腻化治理 ，今年以来 ，员工网格笼罩 率、格长一样平常排查履职率和排查纪录异凡人数均有显著增长。但部分银行主要岗位要害职员治理有用性缺乏 ，案件风险事务频发。各银行机构要进一步增强岗位有用制衡 ，规范不相容岗位治理 ，严酷落实主要岗位轮换、强制休假及任职回避等羁系要求 ，将相关执行情形纳入绩效考评中。要强化员工劳动条约治理 ，严肃攻击加入民间借贷、不法集资、充当资金掮客、做生意办企业等行为。要提升操作危害的监测预 警能力 ，抓早抓小、防微杜渐。针对主要岗位要害职员 ，要富厚监测手段建设更为严酷的异常行为排查机制 ，对有章不循、违规操作的要严肃处置惩罚 ，提升从业职员危害意识和规则意识。”
金融企业员工“兼职”的体现形式包括:1.未经公司批准 ，在其他经济组织担当法人代表、高级治理职员或其他职务; 2.小我私家独资做生意、办企业 ，与他人合资、合股、相助、 合资或者借他人名义做生意、办企业。员工在外兼职或投资行为 ，一方面与员工尽职履责保存冲突 ，另一方面也为权钱生意、使用职权实现利益运送提供可能 ，导致员工品德危害 ，埋下案件隐患;更有甚者 ，可能使用其金融从业职员的特殊身份以及对信托营业及内部审批流程的相识 ，打着公司旗帜 ，违规销售、违规担保、不法集资、加入民间借贷等。公司应深刻熟悉员工兼职行为的危 害性 ，强化合规意识 ，开展员工行为教育 ，并凭证“谁用人、谁主管、谁认真”原则 ，增强员工违规兼职治理、排查和风险提防。
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