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信托公司员工以“财务照料费”名义 变相索贿案件

       近年来 ，信托从业职员使用职务便当谋取私利等刑事案 件高发 ，个体案件与信托项目相关 ，涉及项目金额重大。反 映出部分信托公司内部治理、危害管控、监视制约机制虚设等问题 ，严重影响信托公司稳健谋划和社会经济金融稳固。 

一、基本案情 

        2012 年至 2016 年 ，某信托公司某省事业部认真人陈某 通过荟萃信托妄想为某电器集团、某建工集团 ，某工业控股 集团及其下属某路桥工程公司、某修建工程公司等提供融资 历程中 ，以“财务照料费”名义变相索取行贿。陈某指使他 人使用其支属或他人身份信息注册 4 家公司 ，专门用于财务照料费转账 ，规避监测或检查。融资企业与陈某指定的 4 家 公司签署财务照料协议 ，凭证融资金额 2%-5.4%不等的比例 支付财务照料费 ，先后 16 次共 5.32 亿元。财务照料费支付 至陈某指定的公司后 ，大部分转至陈某及其支属账户 ，用于 理财、炒股 ，部分转至陈某或其支属控制公司的账户举行投 资。案发后 ，陈某与融资企业增补签署委托投资协议、试图 遮掩收取行贿的事实。 2014 年、2015 年 ，某信托公司与某路桥工程公司签署 荟萃信托妄想协议。为抵达某信托公司最低质押率的风控要 求 ，陈某授意某路桥工程公司划分将质押应收账款金额 3.6 亿元、4 亿元的基础条约虚增为 20 亿元、23 亿元 ，以虚增 应收账款质押提供信托融资 2 笔各 16 亿元(划分收取“财务 照料费”5208 万元、3124.8 万元),共计 32 亿元 ，其中 5 亿 元信托贷款逾期。2021 年 8 月 ，陈某以非国家事情职员受 贿罪、违法发放贷款罪被判处有期徒刑 15 年 ，并处没收财 产 1500 万元 ，罚金 15 万元 ，追缴违法所得 5.32 亿元。

二、案例袒露问题 

    (一)危害管控步伐虚设 ，未尽严酷审查义务。一是现场 访谈缺乏针对性。在某省事业部提交尽调报告及质押应收 账款基础条约之前 ，某信托公司总部危害控制评审现场访 谈融资企业 ，未抵达事前视察商业配景真实性和质押应收 账款 合理性、真实性的目的。二是审查职能流于形式。某信托公司总部危害控制评审、放款审核仅对某省事业部 的尽调报告、尽调资料举行形式审核 ；某省事业部尽职调 查、贷后检查未通过函证、现场确认、网络增值税发票等 方法核实应收账款的真实性 ，导致应收账款质押担保落空。

    (二)监视制衡机制失效 ，条约环节保存疏漏。一是单人 决议条约要素。陈某一人代表某信托公司与融资企业相同 融资营业 ，在“不低于某信托公司最低收益 ，不高于客户 融 资本钱的心理预期”规模内确定融资利率、财务照料费 率。二是单独签署营业条约。融资企业与某信托公司某省 事业部签署《荟萃信托妄想》时 ，未同时签署《财务照料 服务协议》,而是单独与陈某指定公司签署《财务照料服务 协议》。 

    (三)案件防控意识薄弱 ，员工治理不到位。一是异地 部分认真人恒久未轮岗。2007年至2019年6月 ，陈某一 直担当某信托公司某省事业部认真人或推行认真人职权。 二是高管履职监视缺失。陈某作为某信托公司某省事业部 的认真人对信托营业是否治理有绝对话语权 ，但某信托公司 总部、某省事业部对“要害职员”“要害岗位”权力运用缺 乏有用的监视制衡 ，未能实时发明异常并接纳管控步伐。三 是员工异常行为排查制度虚设。陈某违法行为从最早爆发到 案发 ，时间长、金额大、多次作案 ，陈某违规做生意办企业 、大额资金往来 ，陈某及其支属大额理财、股票、房产和 境外投资等异常情形 ，信托公司均未发明或预警。

三、羁系建议 

   (一)强化履职监视 ，严酷落实危害管控步伐。一是严酷 执行整体决议制度。完善异地事业部整体决议议事规明确表 决权力及损失追偿责任 ，按期开展高管履职评价 ，从制度层 面高管“一言堂”、掉臂公司整体利益的行为。二是完善内部 约束和监视机制。施展合规、危害、审计“三道防地”作用 ， 催促员工恪尽职守、履职尽责 ，包管信托公司对危害能够事 前提防、事中控制、事后监视和纠正。 

   (二)增强流程治理 ，严酷落实营业操作制度。一是完善 商业配景实质性审查制度。严酷执行应收账款《债权债务 确 认书》、担保函等要害环节防伪验证、函证、现场确认、收 集增值税发票等制度。二是消除营业协商、条约签署等环节 危害隐患。完善与相助方在营业协商、条约签署、生意用印、 信息转达等环节的监视制衡、真伪验证等制度 ；严酷执行业 务各方多人面谈面签制度 ，严禁单人决议利率、收费等主要 条约要素 ，严禁单独签署营业条约。三是加大制度执行和问 责力度。加大违规惩戒力度 ，提高违规本钱 ，催促员工严酷 执行内部控制制度、危害治理制度、营业操作制度 ，切实将 各流程划定落到实处。 

   (三)增强案防治理 ，严酷落实员工行为排查制度。一是 提高信托公司员工法制看法、职业操守 ，开展警示教育 ，提 高案防意识。二是增强对重点职员、主要岗位、案件多发部位、异地信托团队的监控 ，严酷执行轮岗轮休、经济审计和 离任审计制度。三是重视员工“八小时外”异常行为排查 ，定 期开展员工及其支属重大异常资金往来、大额投资监测 ，建 立并严酷执行小我私家事项、投融资事项报告制度 ，实时发明并 预警违法行为。四是按期组织案件危害排查 ，严酷落实责任 追究、案件问责制度 ，坚持案件防控高压态势。